Bewerbung als Finanzassistent / Finanzassistentin

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Bewerbung als Finanzassistent / Finanzassistentin

Muster / Vorlage: Bewerbung als Finanzassistent / Finanzassistentin

Häufige Aufgaben, Tätigkeiten und Einsatzorte als Finanzassistent / Finanzassistentin

Finanzassistenten / Finanzassistentinnen sind vorwiegend in Banken, Kreditinstituten, Bausparkassen und in der Versicherungsbranche tätig. Zu ihren Hauptaufgaben gehört es, für jeden Kunden die passenden Finanzprodukte beziehungsweise Versicherungen zu finden.

Sie beraten zu den Themen Zahlungsverkehr, Versicherung, Vorsorge, Geldanlage und Finanzierung, aber auch zum Steuerrecht. Kontoführung, Online-Banking und Kostenrechnung gehören ebenfalls zu ihrem Fachgebiet. Vor allem in der Versicherungsbranche informieren Finanzassistenten / Finanzassistentinnen ihre Kunden über so genannte Allfinanzangebote, eine Kombination von Finanzierungs-, Vorsorge-, Anlage- und Versicherungsangeboten. In den Beratungsgesprächen geht es darum, für jeden Interessenten ein maßgeschneidertes, seinen individuellen Umständen entsprechendes, Angebot zu machen und ihn kompetent über die Vor- und Nachteile der in Frage kommenden Produkte zu informieren.

Für Kunden, die beispielsweise Beratung zu einem Kredit oder Darlehen benötigen, ermitteln Finanzassistenten / Finanzassistentinnen den Finanzierungsbedarf und erstellen Finanzierungspläne und -angebote. Auch in Firmenkreditgeschäften kommen sie zum Einsatz. Zur Einschätzung der Risiken, die ihre Bank bei der Kreditvergabe eingeht, analysieren sie Bilanzen und erstellen Gewinn-und-Verlust-Rechnungen. Bei Bedarf ermitteln sie die Bonität eines potenziellen Kreditnehmers mit Hilfe eines so genannten Ratingverfahrens, in dem dessen Ausfallwahrscheinlichkeit bestimmt wird.

Im bankinternen Bereich verwalten Finanzassistenten / Finanzassistentinnen bereits bestehenden Verträge und überarbeiten sie beispielsweise im Falle einer Risikoänderung. Kredit- und Finanzierungsanträge werden auf Vollständigkeit und Korrektheit geprüft. Auch allgemeine kaufmännische und administrative Tätigkeiten gehören zum Aufgabenbereich eines Finanzassistenten / einer Finanzassistentin. Darunter fallen Arbeitsgebiete wie Sachbearbeitung, Rechnungswesen, Controlling, Organisation und Revision.

Finanzassistenten / Finanzassistentinnen im Bankwesen arbeiten überwiegend im Innendienst, d. h. im Büro oder Besprechungsraum. Bildschirmarbeit ist ein wesentlicher Bestandteil ihrer Tätigkeit. Im Außendienst, speziell in der Versicherungsbranche, beraten sie ihre Kunden in deren Geschäftsräumen oder abends beziehungsweise am Wochenende zu Hause. Dies setzt die Bereitschaft zu unregelmäßigen Arbeitszeiten voraus.

Häufig geforderte Fähigkeiten und Qualifikationen bei der Bewerbung als Finanzassistent / Finanzassistentin

Bei dem Beruf Finanzassistent / Finanzassistentin handelt es sich um eine Zusatzqualifikation zum/r Kaufmann / Kauffrau im Bank- und Versicherungswesen. Zugangsvoraussetzung ist das Abitur oder die Fachhochschulreife.

Angehende Finanzassistenten / Finanzassistentinnen sollten ein starkes Interesse am Bank- und Versicherungsgeschäft, an kaufmännisch-organisatorischen, verwaltenden und beratenten Tätigkeiten mitbringen. Fundierte EDV-Kenntnisse, insbesondere im Bereich der MS Office Anwendungen, ggf. auch in Buchhaltungsprogrammen, und gute Englischkenntnisse in Wort und Schrift gehören ebenfalls zum Anforderungsprofil. Welche Kompetenzen und Qualifikationen im Einzelfall gefordert sind, lässt sich in der Regel dem jeweiligen Stellenangebot entnehmen.

Folgende Eigenschaften werden in der Regel von Finanzassistenten / Finanzassistentinnen erwartet: Freude am Umgang mit Menschen, Kunden- und Serviceorientierung, Teamfähigkeit, ein gutes Ausdrucksvermögen, Freundlichkeit und ein gewinnendes Wesen. Ein gepflegtes Erscheinungsbild und gute Umgangsformen gehören ebenfalls zu den Grundmerkmalen ihres Berufs, weil sie den Kunden gegenüber die Bank repräsentieren.

Analytisches Denkvermögen, Entscheidungsfähigkeit und eine selbstständige Arbeitsweise sind in diesem Beruf ebenso unabdingbar wie Sorgfalt und Konzentrationsfähigkeit sowie eine hohe Leistungs- und Einsatzbereitschaft. Beim Aushandeln von Kreditbedingungen kommen vor allem Zielstrebigkeit, Verhandlungsgeschick, Durchsetzungsvermögen und erfolgsorientiertes Handeln zum Tragen. Eine hohe Flexibilität und viel Fingerspitzengefühl sind im Umgang mit den unterschiedlichsten Kundenpersönlichkeiten notwendig, um sich auf die jeweilge Person und deren individuelle Situation einzustellen. Der Umgang mit vertraulichen Informationen zum finanziellen Hintergrund der Kunden setzt ein Höchstmaß an Verschwiegenheit und ein ausgeprägtes Verantwortungsbewusstsein voraus.

Da sich die Steuergesetzgebung und die Produkt- und Finanzmärkte ständig weiterentwickeln, erfordert der Beruf des/r Finanzassistenten / Finanzassistentin Lernbereitschaft und die Motivation zur Weiterbildung.

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